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Ciclo de conversão de caixa: calculadora

Veja quantos dias seu dinheiro fica preso entre pagar fornecedores e receber dos clientes, a partir de receita, CMV, estoque, contas a receber e a pagar.

Ciclo de conversão de caixa

67,2dias

Prazo médio de estoque (DIO)

63,3dias

Prazo médio de recebimento (DSO)

50,2dias

Prazo médio de pagamento (DPO)

46,2dias

CCC = DIO + DSO − DPO; DIO = estoque ÷ CMV × dias; DSO = contas a receber ÷ receita × dias; DPO = contas a pagar ÷ CMV × dias

Fórmula do ciclo de conversão de caixa

O ciclo de conversão de caixa (ciclo financeiro) é o número de dias entre pagar o estoque e receber dos clientes. Quanto mais curto, menos caixa a empresa precisa para financiar o capital de giro.

Fórmula do ciclo de conversão de caixa

CCC = DIO + DSO − DPO

ParteFórmulaO que mostra
DIO, prazo médio de estoqueestoque médio ÷ CMV × 365Quanto tempo o estoque fica parado
DSO, prazo médio de recebimentocontas a receber médias ÷ receita × 365Quanto os clientes demoram para pagar
DPO, prazo médio de pagamentocontas a pagar médias ÷ CMV × 365Quanto você demora para pagar fornecedores

Exemplo: receita de 2.400.000, CMV de 1.500.000, estoque de 260.000, contas a receber de 330.000 e a pagar de 190.000. DIO 63 dias + DSO 50 dias − DPO 46 dias = ciclo de cerca de 67 dias.

Como encurtar o ciclo

  • Reduzir o DIO: comprar mais perto da demanda e girar o estoque parado (veja a calculadora de giro de estoque).
  • Reduzir o DSO: faturar rápido, dar desconto por pagamento antecipado, cobrar faturas vencidas.
  • Aumentar o DPO: negociar prazos maiores com fornecedores, sem pagar atrasado.

Copie o resultado ou salve em PDF para anexar a um e-mail ou relatório. Nada do que você digita sai do seu navegador.

Recursos

  • Prazo médio de estoque (DIO)
  • Prazo médio de recebimento (DSO)
  • Prazo médio de pagamento (DPO)
  • Ciclo de conversão de caixa
  • Qualquer período
  • Copiar ou PDF

Perguntas frequentes

Qual é um bom ciclo de conversão de caixa?

Quanto menor, melhor. Muitos varejistas ficam entre 30 e 60 dias; alguns grandes varejistas online têm ciclo negativo porque recebem antes de pagar.

O ciclo pode ser negativo?

Sim, quando você paga os fornecedores depois de receber dos clientes. Os fornecedores financiam então o seu estoque.

Uso médias ou saldos de fim de ano?

Médias dos saldos inicial e final são melhores, principalmente com sazonalidade. Use o mesmo período para todos os números.

A calculadora é gratuita?

Sim. Sem cadastro. Funciona no seu navegador, e você pode copiar o resultado ou salvá-lo em PDF.

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